Банку Москвы угрожают дефолтом

«У нас в рассылках не оказалось ни баланса банка, ни отчета о прибылях и убытках», — перебил миноритарий Банка Москвы Вадим Давыдов главу ВТБ Андрея Костина, едва тот начал читать повестку заседания. Поскольку г-ну Давыдову было неясно, за что он будет голосовать, он предложил перенести собрание. В ФСФР пояснили: «Отсутствие документов, обязательных к повестке дня, на годовом собрании акционеров является нарушением закона «Об акционерных обществах». Вопрос о наложении штрафных санкций можно рассматривать только после детального изучения ситуации».

«В настоящее время ЦБ и Счетная палата еще ведут детальную проверку банка, объективные показатели его деятельности при всем нашем желании не могут быть представлены вам сегодня», — оправдывался президент Банка Москвы Михаил Кузовлев. «Это позор. Ни одной цифры нет. Банк вообще живучий или мы говорим о трупе?!» — возмущался миноритарий Алексей Рулев.

Однако недовольство миноритариев — детский лепет по сравнению с тем, что грозит Банку Москвы в случае, если он не предоставит до 1 июля отчетность по МСФО. «Тогда будут нарушены требования (ковенанты) по раскрытию информации по ряду еврооблигаций банка, — говорит аналитик ING, ранее работавший в Банке Москвы Егор Федоров. — Таким образом, у эмитента этих облигаций SPV-компании Банка Москвы Kuznetsky Most Capital наступит технический дефолт, который можно исправить в течение 30 дней».

В настоящий момент у Банка Москвы в обращении находятся облигации на сумму 1,95 млрд долл., 350 млн швейцарских франков, 150 млн сингапурских долларов и ряд синдицированных кредитов, условия по которым обычно жестче, чем по облигациям. Эти 70 млрд руб. могут перевесить чашу весов, на которой уже лежат 250 млрд руб. вероятных резервов по кредитам, выданным Банком Москвы структурам экс-президента Андрея Бородина.

Егор Федоров отмечает, что в результате снижения котировок еврооблигаций Банка Москвы некоторые выпуски стали торговаться ниже номинала. Еврооблигации ВТБ вчера рухнули из-за опасений за финансовое состояние купленного им Банка Москвы: цена евробондов ВТБ 35-го выпуска к 18.30 мск понедельника упала до 102,25% номинала со 106,68% в пятницу. Вчера же на 3,3% упали евробонды Банка Москвы в швейцарских франках и сингапурских долларах.

Действия инвесторов в общем-то понятны: у них еще стоит перед глазами история с Межпромбанком экс-сенатора Сергея Пугачева. У лишившегося лицензии банка помимо долга по беззалоговому кредиту ЦБ на 32 млрд руб. остались обязательства по двум выпускам евробондов: на 200 млн евро и 200 млн долл.

Накануне погашения евробондов первого выпуска Межпромбанка рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило рейтинг с «позитивного» на «негативный» в связи с текущей ликвидностью банка, поставив под сомнение его способность осуществить выплаты по еврооблигациям. Через три дня после того, как Межпромбанк не смог погасить первый выпуск, Standard & Poor’s объявило банку дефолт, по второму выпуску банк допустил кросс-дефолт.

Пока инвесторы сливают евробонды Банка Москвы и ВТБ, рейтинговые агентства не спешат менять свои оценки в отношении этих кредитных организаций. «Рейтинги ВТБ были помещены в список CreditWatch с негативным прогнозом в начале марта этого года после приобретения ВТБ 46,8% акций Банка Москвы, — отметили в Standard & Poors, — Из этого списка они будут выведены после прояснения ситуации с качеством активов Банка Москвы, дальнейшей стратегией ВТБ в отношении банка и оценки влияния окончательного решения на финансовые показатели ВТБ».

В Fitch также не спешат пересматривать рейтинги ВТБ. Старший директор Fitch Ratings Александр Данилов сообщил РБК daily: «Мы не планируем понижать рейтинг ВТБ, потому что он отражает вероятность поддержки со стороны государства». В то же время он отметил, что все рейтинги Банка Москвы находятся в списке «RW негативный». «Пока не будет никакой ясности относительно объема проблемных кредитов и кто как будет действовать, пока мы не поймем, что ВТБ полностью готов поддержать Банк Москвы, мы не снимем этот «негатив», — говорит г-н Данилов.

Андрей Костин на вчерашнем собрании акционеров пообещал сделать все возможное для спасения «дочки»: «ВТБ будет оказывать помощь Банку Москвы, и мы рассчитываем также, что такую помощь окажет и правительство в адекватном размере».

«Минфин и ЦБ прорабатывают меры господдержки Банка Москвы. В ближайшие дни они будут представлены правительству», — сказал Reuters министр финансов Алексей Кудрин, отказавшись назвать размер и форму возможной поддержки.

РБКdaily 28.06.2011

Акционеры в номинальном собрании
Банк Москвы воздержался от отчетности
 
 Первое после смены собственников годовое собрание акционеров Банка Москвы оказалось малоинформативным. Совет директоров попросил акционеров воздержаться от утверждения годового отчета, распределения прибыли и дивидендов ввиду отсутствия аудированной отчетности банка. Она должна появиться сразу после завершения проверки ЦБ, пообещал менеджмент банка, впрочем, вряд ли акционерам придется делить прибыль.

Вчера состоялось первое годовое собрание акционеров Банка Москвы при новом руководстве банка и в новом составе акционеров. Андрей Бородин и его заместитель Дмитрий Акулинин были отстранены от руководства Банком Москвы 21 апреля. Новым президентом банка был назначен Михаил Кузовлев, председателем совета директоров — глава ВТБ Андрей Костин. В феврале столичное правительство продало ВТБ 46,48% акций Банка Москвы. В марте бизнесмен Виталий Юсуфов приобрел 19,91% акций у Андрея Бородина. Другими акционерами Банка Москвы являются: Столичная страховая группа (17,32%), которая, в свою очередь, на 50% принадлежит ВТБ, Durland investments limided (Кипр) — 6,86%, Plenium inves ltd (Британские Виргинские острова) — 4,51%, на остальных акционеров с долей менее 1% приходится 4,92% акций банка.

Благодаря участию ВТБ и Виталия Юсуфова кворум для собрания был собран. В повестке к годовому собранию значилось 17 вопросов, первые 4 из которых были посвящены утверждению годового отчета банка и годовой бухгалтерской отчетности банка, распределению прибыли за прошлый год и выплате дивидендов по итогам года. Несмотря на то что рассмотрение этих вопросов является традиционным для годовых собраний акционерных обществ, совет директоров Банка Москвы рекомендовал акционерам банка воздержаться от принятия решений по ним.

Такая рекомендация дана в связи с тем, что на сегодняшний день достоверного аудированного заключения за 2010 год "просто нет", сказал глава ВТБ Андрей Костин. Президент Банка Москвы Михаил Кузовлев пояснил, что эти вопросы будут предложены на рассмотрение акционеров на новом собрании после окончания проверки ЦБ 30 июня. Новое собрание будет созвано в 30-дневный срок после получения годовой отчетности, уточнил Андрей Костин. В мае совет директоров банка уже принял решение провести внеочередное собрание акционеров банка 27 июля, данное собрание инициировано Виталием Юсуфовым, чтобы ввести своих представителей в совет директоров банка.

 Последние полгода я занимаюсь только Банком Москвы, а не ВТБ — Андрей Костин, президент—председатель правления ВТБ

Отсутствие аудированной отчетности само по себе исключило возможность рассмотрения вопросов распределения прибыли и выплаты дивидендов. Впрочем, скорее всего, акционерам будет нечего распределять и на следующем собрании. Согласно официальной отчетности банка по РСБУ без учета событий после отчетной даты (СПОД), его чистая прибыль по итогам 2010 года составила 11,4 млрд руб. Однако в мае банк уже досоздал резервы по инвестиционным кредитам, выданным компаниям, аффилированным с бывшими собственниками банка, которые будут учтены в отчетности с учетом СПОД. "Сейчас вопрос заключается в том, будет ли в 2010 году банк прибыльным. Мы досоздали резервов на 12 млрд руб., фактически прибыли не осталось",— цитирует агентство "Интерфакс" слова Михаила Кузовлева. В своем открытом письме Андрей Бородин оценивал объем таких кредитов в 217 млрд руб. В то же время, согласно данным отчетности Банка Москвы по РСБУ на 1 июня, объем резервов банка составляет лишь 73,5 млрд руб., а его капитал — 129 млрд руб.

Выходить из этой ситуации основной акционер Банка Москвы рассчитывает с помощью государства, что подтвердил на собрании Андрей Костин: "Банк ВТБ будет оказывать помощь Банку Москвы, мы рассчитываем, что и правительство окажет помощь".

"Я не помню случаев, чтобы компании уровня Банка Москвы выходили на годовое собрание акционеров, не имея годового отчета, но в данном случае ситуация нетипичная. Известно, что сейчас в банке проходит проверка ЦБ, по итогам которой, видимо, потребуются существенные корректировки отчетности,— говорит аналитик компании "Совлинк" Ольга Беленькая.— Очевидно, что та отчетность по итогам 2010 года, которая была у банка, не в полной мере отражает ситуацию в банке, и ни менеджмент, ни аудитор не хотят брать на себя ответственность за это". "С момента отстранения бывшего руководства прошло достаточно времени, чтобы ознакомиться с состоянием дел в банке, внести корректировки в отчетность и представить ее акционерам, однако менеджмент предпочитает не делать этого и дожидается результатов проверки ЦБ",— отмечает директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов.

Коммерсантъ 28.06.2011